Banco do Estado do Espírito Santo
Banestes | |
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Razão social | Banco do Estado do Espírito Santo S.A. |
Empresa de capital aberto (SEM) | |
Slogan | Crescemos juntos |
Cotação | B3: BEES3, BEES4 |
Atividade | Serviços financeiros |
Fundação | 15 de outubro de 1937 (86 anos) |
Sede | Vitória, Espírito Santo, Brasil |
Área(s) servida(s) | Espírito Santo |
Locais | 78 municípios |
Proprietário(s) | Governo do Estado do Espírito Santo |
Presidente | José Amarildo Casagrande |
Pessoas-chave | Maelcio Mauricio Soares (Presidente do Conselho de Administração) |
Empregados | 2.201 (2023) |
Produtos | Banco Cartões de crédito Seguros Banco de varejo Gestão de ativos Carteira de investimentos |
Subsidiárias | Banestes Seguros Banestes DTVM Banestes Corretora |
Valor de mercado | R$ 3,1 bilhões (2023) |
Ativos | R$ 41,5 bilhões (2023) |
Lucro | R$ 271 milhões (2023) |
Faturamento | R$ 5,8 bilhões (2023) |
Significado da sigla | BANco do ESTado do Espírito Santo |
Website oficial | banestes |
Banco do Estado do Espírito Santo (Banestes) é um banco brasileiro, constituído na forma de sociedade de economia mista, com participação do Governo do Estado do Espírito Santo como maior acionista. Foi criado em 1937, é um banco múltiplo controlado pelo estado do Espírito Santo. Detém a maior rede bancária do estado do Espírito Santo.[1] Compõe, com mais três empresas (Banestes Seguros, Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários e Banestes Administradora, Corretora de Seguros, Previdência e Capitalização), o Sistema Financeiro Banestes.
Atualmente, o cargo de diretor-presidente do Banestes é exercido por José Amarildo Casagrande.
O Banco
[editar | editar código-fonte]Rede de Atendimento
[editar | editar código-fonte]É a única instituição bancária com agências em todos os 78 municípios capixabas. Possui, ao todo, 782 pontos de atendimento, oferecendo um portfólio completo de produtos e serviços financeiros aos seus clientes pessoas físicas e jurídicas.[2]
Base de Clientes
[editar | editar código-fonte]A base de clientes do Banestes é ampla, apresentando uma excelente oportunidade de negócios e crescimento das operações. Ao longo de 2023, o Banestes manteve relacionamento com 1,4 milhão de clientes, dos quais 1,3 milhão são PF e 78 mil são PJ. O número de contas correntes alcançou 981 mil, sendo 896 mil de PF e 84 mil de PJ, enquanto as contas de poupança somaram 646 mil, com a base correspondente a 636 mil são PF e 10 mil PJ.[3]
Carteira de Crédito Ampliada
[editar | editar código-fonte]A Carteira de Crédito Ampliada atingiu o montante de R$ 12,8 bilhões ao final de 2023, crescimento de 8,3% ante dezembro de 2022 e de 2,6% contra o trimestre anterior. A Carteira de Crédito Comercial (conceito BACEN) alcançou R$ 9,5 bilhões, crescendo 20,0% em doze meses e 3,6% ante setembro de 2023. A Instituição adota critérios rigorosos de segurança e de avaliação nos processos de concessão de crédito, mantendo o equilíbrio entre a expansão da carteira e a inadimplência, utilizando adequada política de crédito.[4]
Recursos Captados e Administrados
[editar | editar código-fonte]O saldo dos Recursos de Terceiros Captados e Administrados trata-se do total dos saldos dos depósitos, da captação no mercado aberto, recursos de aceites e emissão de títulos, obrigações por empréstimos, obrigações por repasses do país e fundos administrados. Encerramos o ano de 2023 em R$ 44,4 bilhões, crescimento de 8,2% em relação ao ano anterior. Os Ativos Totais registraram R$ 41,5 bilhões, avanço de 12,9% em doze meses e leve recuo de 0,6% ante o trimestre anterior. Esse saldo decorre da expansão das operações de crédito e do crescimento da carteira própria de títulos e valores mobiliários (TVM).[4]
Patrimônio Líquido
[editar | editar código-fonte]O Patrimônio Líquido ultrapassou a marca de R$ 2,2 bilhões em dezembro de 2023, crescendo 8,9% em relação ao mesmo período de 2022 e 1,7% contra o trimestre anterior. A relação Patrimônio Líquido e Ativo Total foi de 5,3% no fim de 2023. O Índice de Basileia alcançou 14,6% composto integralmente de capital nível I.[4]
Rating
[editar | editar código-fonte]A Fitch Ratings reafirmou a Nota de Rating em Escala Nacional (moeda local) para risco de crédito do Banestes em AA+(bra), com perspectiva estável. A Fitch destacou como alguns dos fundamentos da análise do rating o perfil de negócios estável, a qualidade do crédito e as boas métricas de ativos e rentabilidade, além do sólido perfil financeiro e da estrutura de governança corporativa do Banestes. [5]
Cartões
[editar | editar código-fonte]Lançado em 2008, o cartão de bandeira própria Banescard teve mais de 5 milhões de cartões emitidos. Em 2022, ocorreu o lançamento oficial dos novos cartões Banescard Visa, frutos da parceria entre o Banestes e a Visa, substituindo o cartão de bandeira própria Banescard por um produto mais moderno, aceito em mais de 100 milhões de estabelecimentos comerciais em todos os estados brasileiros, no exterior e no e-commerce, além de oferecer a comodidade da tecnologia contactless. O Banescard passa a ser uma família completa de cartões, com as categorias Classic, Gold, Platinum e Infinite, com foco na satisfação dos mais diversos segmentos de clientes.
No quarto trimestre de 2023, as transações dos cartões Banescard Visa atingiram o valor de R$ 931 milhões, representando 66,8% do volume total transacionado em cartões, que totalizou R$ 1,4 bilhão no período. As operações de cartões de bandeira Visa corresponderam a 32,3% do volume total transacionado em cartões, registrando R$ 450 milhões no trimestre.
No acumulado do ano, o faturamento com cartões somou R$ 5,1 bilhões. Desse montante, os cartões Banescard Visa contribuíram com R$ 3,0 bilhões (59,3%) e os cartões de bandeira Visa somaram R$ 1,9 bilhão (36,5%).[6]
Investimentos
[editar | editar código-fonte]O Serviço de Investimentos Automáticos Banestes está disponível atualmente para os seguintes produtos: CDB Corrente e os Fundos de Investimento Banestes Investidor Automático e Invest Public.[7]
Os recursos do Fundo Soberano do Espírito Santo são aplicados em: investimentos em negócios privados (fundos de investimentos estruturados, ações e debêntures), por meio do Banco de Desenvolvimento do Espírito Santo (Bandes) e, poupança estadual, aos cuidados do Banestes.[8]
Ações
[editar | editar código-fonte]O capital social é constituído por ações ordinárias e preferenciais nominativas, distribuídas conforme abaixo:
Acionistas | ON | PN | Total |
Estado do Espírito Santo | 92,48% | 92,06% | 92,37% |
Demais Acionistas | 7,52% | 7,94% | 7,63% |
* Informações referentes a dezembro/2023
Remuneração aos Acionistas
[editar | editar código-fonte]Em 2023, foram destinados R$ 201 milhões aos acionistas a título de juros sobre capital próprio (JCP) e dividendos. O lucro líquido por ação atingiu R$ 0,28 no quarto trimestre, acumulando o total anualizado de R$ 1,17. O montante distribuído corresponde a um payout anualizado de 54,3% do lucro líquido.[3]
Múltiplos
[editar | editar código-fonte]O dividend yield, indicador do retorno do investimento ao acionista pela participação no lucro do período, foi de 8,2% para as ações ordinárias (BEES3) e de 7,2% para as preferenciais (BEES4). O valor patrimonial por ação no fechamento do trimestre cresceu 8,4% em relação ao mesmo período de 2022, encerrando o período em R$ 7,02. A relação entre preço e patrimônio líquido das ações BEES3 e BEES4 foi de 1,36 e de 1,44, respectivamente.[3]
Valor de Mercado e Volume de Acionistas
[editar | editar código-fonte]As ações BEES3 e BEES4 fecharam, respectivamente, em R$ 9,53 e R$ 10,09 no último dia de negociação de 2023. Essas cotações resultaram num valor de mercado de R$ 3,1 bilhões. O Banestes registrou uma acentuada evolução da base acionária ao longo dos últimos anos. Desde 2018, o número de acionistas cresceu aproximadamente 17 vezes. Ao final de 2023, ultrapassamos o montante de 45 mil acionistas em nossa base. Desse total, 60% está presente na região sudeste, sendo 31% somente no estado de São Paulo.[3]
Referências
- ↑ «Banestes S.A. - Visão Geral». Banestes S.A. Consultado em 28 de fevereiro de 2023
- ↑ «Banestes S.A. - Rede de atendimento». Consultado em 10 de agosto de 2023
- ↑ a b c d «Banestes S.A. - Press Release» (PDF). Consultado em 10 de agosto de 2023
- ↑ a b c «Banestes S.A. - Demonstrações Financeiras» (PDF). Consultado em 10 de agosto de 2023
- ↑ «Banestes S.A. - Relatório de Rating» (PDF). Banestes S.A. Consultado em 10 de agosto de 2023
- ↑ «Fact Sheet 1T23» (PDF). Banestes S.A. Consultado em 10 de agosto de 2023
- ↑ «Serviço de Investimentos Automáticos». Banestes S.A. Consultado em 10 de agosto de 2023
- ↑ «Fundo Soberano». Bandes. Consultado em 10 de agosto de 2023
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